생애주기별 자산 관리 매니저
아이템 소개
무작정 주식과 코인에 월급을 투자하고 계시진 않으신지? 보험설계사 지인의 추천에 저축성이란 말에 '종신보험'을 계약하고 계시진 않으신지? 본인의 생애주기에 따른 연령별 자산 포트폴리오를 제공해드립니다.
노후 대비나 미래 준비를 위해 투자에 대해 찾아볼 생각이나 관리의 귀찮음에 실천해볼 생각을 안하는 예비 투자자들을 위해 흔하게 알려져 있는 공식과도 같은 '생애주기별 자산 포트폴리오'를 제공해드립니다. 비율에 맞춰서 나누고 투자만 하세요.
제안 배경
요즘 주변을 둘러보면 누구나 하고 있는 주식투자, 코인, 부동산, 펀드와 관련된 앱 서비스. MZ세대들은 금융에 관심이 많다.
AI 자산관리를 표방하는 자산 관리 서비스들이 많으나, 그 중 고객들에게 '투자 습관'을 길러주는 컨텐츠 비중이 높은 서비스는 적다.
AI가 자산을 관리해주고, 허구헛날 지출 내역을 분석해줘도 '판단의 몫=사람'이라는 공식은 바뀔 수 없다. 그렇기에 생애주기별 포트폴리오 가이드를 제공하여 자산을 안정적으로 배분함으로써 투자 리스크를 줄여 그 속에서 자유로운 투자 경험과 판단력을 쌓을 수 있는 토대를 만들어주고 싶다.
“만약 당신이 어떤 사람인지 모른다면 주식시장은 이를 알아내기에는 비용이 많이 드는 장소다.” – 애덤 스미스, 《머니게임》 중
ex) 예시01 - 삼성자산운용 블로그 포스팅 中
ex) 예시02 - 부산은행 PFMS 재무설계 생애주기별 설계
주요 기능
메인 페이지 사용자가 등록한 정보에 따라 연령대별 포트폴리오와 '나의 자산 포트폴리오'를 비교하여 제공.
포트폴리오 탐색 서비스는 연령대별 자산 포트폴리오 비율 정보를 제공
소득 예측 서비스는 현재까지의 연봉 입력 정보를 바탕으로 향후 5년간의 예측 연봉 상승정보를 제공 (평균 물가 상승률, 연도별 연봉 상승률, '연봉협상/이직'에 따른 분기 정보에 따른 예측)
참고 서비스
뱅크샐러드(https://www.banksalad.com/)
토스(https://toss.im/)
파운트(https://fount.co/)
참고 서비스
뱅크샐러드(https://www.banksalad.com/) 토스(https://toss.im/) 파운트(https://fount.co/)
투표자 수
3명
투표한 이유
없음